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华夏银行成功投放世界银行转贷款 (CHEEF项目)支持光伏发电项目

一、案例背景
2008年7月,华夏银行总行正式接受财政部委托承接“世界银行/GEF中国节能促进项目”(以下简CHEEF项目),转贷金额1亿美元,资金使用期限17年,项目执行期5年。我行以自有资金实现与世行贷款规模1:1的配套贷款。
二、基本情况
CHEEF项目是世界银行与全球环境基金共同实施,旨在提高全国能源利用效率、减少温室气体排放、保护全球环境、同时促进中国节能机制转换的大型国际合作项目。
主要投放领域有:
1.新能源项目(光伏、风电、生物质能);
2.建筑节能;
3.电机系统节能改造工程;
4.余热余压回收利用工程;
5.热电联产工程;
6.工业副产煤气回收利用工程;
7.燃煤工业锅炉(窑炉)改造工程;
8.内燃机系统节能工程。
三、主要做法
1.各分行填写《世界银行项目申报套表》,报送总行。
2.由总行遴选符合世界银行转贷款的项目。
3.按正常授信审批流程申报被选中的项目,由总行审批。
4.总行授信审批部设立了“世转贷”的绿色通道,加快优质项目审批进度。
5.审批通过后,由总行专设通道,实现信贷投放。
四、典型案例
(一)借款人基本情况
中机清洁能源扬州有限公司成立于2016年8月,注册地址为扬州市邗江区联合广场B区-1401,主营业务为:光伏发电;电力销售;光伏发电技术研究;光伏发电项目开发;光伏发电施工管理;电力设备销售。借款人注册资金与实收资本均为人民币1000万元,全部由中机国能清洁能源有限公司出资设立。股东中机国能清洁能源有限公司是由中国机械工业集团有限公司旗下的中国能源工程集团有限公司出资设立的全资子公司。
(二)项目建设背景
中国产业信息网发布的《2014-2019年中国太阳能光伏发电市场运行态势及行业前景研究报告》指出:太阳能在所有可再生能源中总量最大,目前可行的开发潜力约为每年10.5万亿吨标准煤左右,远高于水能、风能及生物质能的潜力,依照2013年全球的能源消耗量约170亿吨标准煤计,仅需开发太阳能的0.2%左右即可满足全球的能源需求。目前太阳能发电仅开发了其发电潜能的不足0.03%,远低于水能、风能及生物质能的已开发比例。太阳能光伏发电在总发电量中的比例不足0.7%,占新能源发电的比例仅为2.2%,太阳能的发电潜力尚未得到完整的开发。
我国政府已将光伏产业发展作为能源领域的一个重要方面,并纳入了国家能源发展的基本政策之中。已于2006年1月1日正式实施的《可再生能源法》明确规范了政府和社会在光伏发电开发利用方面的责任和义务,确立了一系列制度和措施,鼓励光伏产业发展,支持光伏发电并网,优惠上网电价和全社会分摊费用,并在贷款、税收等诸多方面给光伏产业种种优惠。2009年12月26日第十一届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议通过了全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国可再生能源法》的决定。修改后的可再生可能源法进一步强化了国家对可再生能源的政策支持,该决定将于2010年4月1日起施行。本项目采用光伏发电技术开发利用太阳能资源,符合能源产业政策发展方向。
本项目所在地位于扬州市维扬经济开发区江苏江扬电缆厂区内,东经119.36°,北纬32.43°,每年辐射量为4640.04MJ/m/a,属于资源丰富地区,为我国第Ⅲ类太阳能资源区域,具有利用太阳能发电,建设分布式光伏发电项目的客观条件。本项目建设,不仅可以持续开发当地的太阳能资源,电力除了支持项目建设地点所在企业的电力需求外并网发电,对节约能源、推动地方经济建设具有重要意义。
(二)项目具体情况
本项目选址于扬州市维扬经济开发区科技园路,拟利用江苏江扬电缆厂屋顶面积约120000平方米建设多晶硅发电系统(分布式光伏发电)。项目分二个项目立项,发改委已备案,项目总装机容量约9MWp,本工程采用“分块发电、集中并网”方案,光伏系统经汇流、逆变后,接入升压变压器升压至10KV就地并入场内配电室,然后以10KV出线送出至110KV变电站并网。
(三)项目投融资及前景分析
本项目总投资5666.35万元,光伏发电站所处的地区电网属江苏省电网的一部分,项目建成后新增装机容量约为9MWp,年平均发电量为825.69万度。与相同发电量的燃煤电厂相比,按标煤煤耗为305g/kW·h计,每年可为国家节约标准煤2511t。每年减少排放温室效应气体二氧化碳(CO2)6703t。每年减少排放大气污染物SO2约51t、NOX约17.31t。
(四)项目期限及还款分析
本项目还款期为10年,其中第1年为建设期,作为还款宽限期,项目从第二年开始还款,项目贷款预计2017年1月投入,2018年还款500万元、2019年还款500万元、2020年还款500万元、2021年还款500万元、2022年还款500万元、2023年还款500万元、2024年还款500万元、2025年还款450万元、2026年还款450万元,每年分二次偿还。本项目平均偿债覆盖率121.59%。
(五)我行信贷投放情况
华夏银行扬州分行于2017年4月7日投放了美元200万元的世界银行转贷款,贷款期限10年,贷款年利率2.2%。
五、社会效益
本项目建成后新增装机容量约为9MWp,年平均发电量为825.69万度。与相同发电量的燃煤电厂相比,按标煤煤耗为305g/kW·h计,每年可为国家节约标准煤2511t。每年减少排放温室效应气体二氧化碳(CO2)6703t。每年减少排放大气污染物SO2约51t、NOX约17.31t。
六、世界银行转贷款的优势
1.对银行:
(1)提高分行收益。由于外币资金成本低,除可获得外币资金利差外,还可拉高配套人民币资金价格。
(2)提高客户服务能力。“京津冀世行转贷项目”在保证分行收益的前提下,满足了企业综合融资成本低的要求,有利于分行切入融资成本低的大型国有企业,或收益较低的政府重点项目。
(3)纳入存款考核。总行对转贷项目外币贷款部分,按月根据转贷资金投放金额,折算计入公司业务条线关于分行一般性存款规模评价中。
(4)专项信贷额度。总行为本项目配置专项信贷额度,优先倾斜配置风险资产。
(5)审批绿色通道。总行授信审批部建立世行转贷项目审批绿色通道,并指定专人审批。
(6)纳入公司业务综合评价。对实施本项目的分行给予专项加分。
(7)有利于融资当地主流经济。节能环保项目得到各级政府高度重视,有利于我行融入当地主流经济,体现社会责任感。
2.对客户:
(1)融资成本低,贷款期限长。
(2)享受国家外汇政策,转贷资金可直接结汇使用。
(3)手续简便。由于本项目采用基于结果导向型贷款模式,相对于传统转贷款项目,客户贷款手续简单便捷。国家审计署不再进行审计。
(4)提高社会形象。本项目金融创新得到了国务院以及国家发改委、财政部等的高度关注,支持的子项目具有一定的示范性。